投資信託を選ぶとき、多くの人はまず、「良いものを探そう」と考えます。
しかし、実はその前に「買わない方がいい投資信託」を見極めることが大切です。
では、具体的にどのような投資信託に注意すべきなのでしょうか？
Contents
失敗しないための3つのチェックポイント
投資信託を選ぶ際に、「これを満たしていないファンドは避けるべき」という3つの条件があります。
① 過去の運用実績が5年以上あるか？
投資信託の運用実績は、少なくとも5年以上あるかどうかを確認しましょう。
🔹 なぜ重要なのか？
- 運用期間が短いファンドは、実力が未知数だから
- 長期運用の実績があるほど、市場の変動に対する耐性が確認できる
- 5年未満のファンドは、成功も失敗も判断できない
運用実績が5年以上あるファンドなら、過去の騰落率やリスク（標準偏差）をチェックし、安定したパフォーマンスを発揮しているかどうかを判断できます。
② これからの信託期間が10年以上あるか？
投資信託には「信託期間（運用できる期間）」が設定されているものがあり、残りの運用期間が短いものは避けるべきです。
🔹 なぜ重要なのか？
- 信託期間が短いと、途中で償還されてしまうリスクがある
- 短期間で終わると、長期運用のメリット（複利効果など）が活かせない
- 途中で償還されると、新たに投資先を探す手間や税金負担が発生する
目安としては、これからの信託期間が10年以上あるファンドを選ぶことが望ましいです。
③ 純資産総額が30億円以上あるか？
純資産総額とは、投資信託にどれだけの資金が集まっているかを示す指標です。30億円未満のファンドは避けるべきです。
🔹 なぜ重要なのか？
- 純資産が少ないファンドは、運用コストが高くなりがち
- 規模が小さいと、運用会社の都合で繰上げ償還される可能性が高い
- 多くの投資家から資金が集まっているファンドの方が、信頼性が高い
特に、純資産総額が少ないファンドは手数料負担が高くなることが多いため、慎重に判断しましょう。
3つのポイントで投資信託を絞り込もう！
上記の3つのポイントを満たさないファンドは、基本的に避けた方が賢明です。
✅ 運用実績が5年以上あるか？
✅ 信託期間が10年以上残っているか？
✅ 純資産総額が30億円以上あるか？
これらの条件をクリアしているファンドを選ぶことで、途中で償還されるリスクを避けつつ、安定した運用を期待できます。
【まとめ】投資信託選びは「買わないもの」を決めることから！
投資信託を選ぶ際は、まず「避けるべき投資信託」を見極めることが重要です。
【チェックすべき3つのポイント】
❌ 運用実績が5年未満のものはNG
❌ 信託期間が残り10年未満のものはNG
❌ 純資産総額が30億円未満のものはNG
この基準をもとにファンドを選べば、初心者でも失敗するリスクを大きく減らせます。
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