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メンタルを制する者が投資を制す。投資家心理を知り、味方につける方法を学ぶ

投資家心理マスタースクール
(行動ファイナンスゼミ)

株式相場・為替相場などに大きな影響を与える「投資家心理」。 その迷路に迷い込まず、正しい投資判断をする方法を実践的に学びます。

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このスクールで学べること

  • 投資において「行動心理」を知ることが必要な本当の理由

  • 多くの人が陥りやすい心のワナの事例

  • 安定した利益を出すために不可欠な心構え

  • 投資家が同じ失敗を繰り返してしまう行動心理と対処法

概要

投資で損をしないための心理学とは

なぜ投資家はみな同じ失敗を繰り返してしまうのか?

多くの投資家は、ほとんど同じところで同じような間違いを、何度も繰り返してしまいます。

その理由を明らかにするのが、「行動経済学」です。

そもそも経済学とは、
「人間は自分の利益を最大化するように合理的に行動する」
という前提に立っています。

ただし、実際には行動の全てが合理的というわけではありません。

行動経済学では、人間には損を嫌うため、「損失回避的な行動」をとると言われています。
その損失回避的な傾向が強すぎるために投資家は、非合理的な行動をしてしまうのです。

つまり、「損をしたくないと思う心が、より大きな損失を呼び込んでしまう」わけです。

なぜ株式投資は「十勝一敗」でも損をするのか?

投資経験のある方の中には、
「何度も利益を出しているのに、思ったよりも増えていない、
むしろトータルでは損をしている」という人がいます。

昔から“株は十勝一敗でも損をする”とよく言われますし、
実際に投資した経験から、肌感覚でそう感じている人も多いかと思います。

これは一体どういうわけなのでしょうか?

これもポイントになるのは「損失回避」です。

金額さえ同じであれば、損した悔しさと儲かった嬉しさは同じはずなのに、
実際には、損をするということを「異常に」嫌ってしまうため、
損をした悔しさの方が儲かった嬉しさより2倍以上大きいと言われています。

その結果、
「利益が出ている局面では、その儲けを確実なものにしたいという欲求が強く、
逆に損をしている局面では、なんとかその損をなくしたいという気持ちから賭けに出たがる」
という傾向にあると言われています。

株式投資で「行動心理」が必要な本当の理由

株式投資において重要な分析方法といえば、

「ファンダメンタルズ分析」
「テクニカル分析」
の2つがあります。

どちらの分析方法も投資に役に立つものの、必ずしも理論通り動くわけではありません。

おそらくこの最大の理由が「人間の心理」にあるのでしょう。

人間の心理というのは、とても複雑です。
過去の同じような場面があったとしても、自分のポジションや経済の状態によって、
気持ちの感じ方はまったく異なるでしょうし、
過去とおなじように行動をするとは限りません。

人は、どんなときにどんな心理状態になるのか、
そして、それが投資にどのような影響を与えるのか、
このことを理屈として知っておくことは、投資で損をしないためにとても重要なのです。

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こんな人におすすめ

  • できるだけ損失を少なくしながら投資をしたい人
  • 株式市場の値動きに振り回されてしまっている人
  • 投資を始めたいけれど怖くて一歩が踏み出せない人
  • 投資家が陥りがちな心理的なワナを知りたい人
  • 投資の「常識」が本当に正しいのかを確かめたい人

受講生の声

30代男性I.Yさん

30代女性K.Sさん

40代男性F.Oさん

40代女性A.K

20代女性M.Kさん

他の受講生の声はこちらから 〉〉

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カリキュラム

本スクールでは、具体な事例を多く紹介しながら、「なぜそうなってしまうのか」に至る人間の心理を解き明かし、「そうならないためにはどうすればいいか」ということを、行動経済学という理論を通じて具体的かつ実践的に身につけることを目的としています。

  1. 行動ファイナンス理論の基本

    1. 行動経済学と行動ファイナンス

    2. 行動ファイナンスにおける基礎的な理論と現象

      (1)プロスペクト理論一損失回避と参照値
      (2)認知バイアス
      ・メンタルアカウンティンク ・ヒューリスティック
      ・アンカリング効果 ・フレーミング効果
      ・フライミンク効果
      (3)時間割引率- マグニチュード・エフェクト
      (4)認知的不協和の解消
      (5)情報負荷
      (6)ギャンブラーの誤謬

    3. なぜ行動ファイナンスを学ぶことが投資にとって重要か

  2. 資産運用の常識を疑え

    1. 資産運用で陥りがちな勘違いの数々

      (1)長期投資はリスクを軽誠するか
      (2)リスク・リターンの勘違い
      (3)"持たざるリスク"という間違い
      (4)投資の儲けは不労所得か
      (5)退職をで投資でも始めようか
      (6)ドルコスト平均法は最高の投資方法か

    2. 金融商品に対する勘違いの数々

      (1)○○向けの商品
      (2)預金ではインフレに対抗できない

    3. 金融機関に対する間違った認識

      (1)大きい金融機関は安心 -ハロー効果
      (2)資産運用は専門家に相談するのが一番
      (3)銀行で投資信託を買ってはいけない3つの理由

  3. 株式投資と行動ファイナンス

    1. 株式投資で陥りがちな心理の罠

      (1)ナンピン買いで安心する不思議
      (2)他の人と一緒に行動すれば安心
      (3)背中を押してもらいたい心理−確証バイアス
      (4)なぜ株式投資は十勝一敗でも儲からないのか?
      (5)"買いたい弱気"と"売りたい強気"の不思議
      (6)"おススメ銘柄"を聞いてしまう心理

    2. マーケットにおける人々の心理

      (1)相場落下時の正しい対応法−損失回避と現状維持バイアス
      (2)天底を知る魔法の言葉 「今回だけは違う!」
      (3)ミスターマーケットに惑わされるな!
      (4)買値にこだわる不思議な心理
      (5)アノマリーを行動ファイナンスで考える

    3. 相場格言と行動ファイナンス

  4. 金融商品と行動ファイナンス

    1. 投資信託にも陥りがちな勘違いがある

      (1)分配金に対する正しい理解は?
      (2)投信の基準価額を判断基準とする間違い
      (3)買ってはいけない!テーマ型投信

    2. 行動ファイナンスから見た保険の不思議

      (1)保険はヒューリスティックだらけ
      (2)ハロー効果、損失回避が生むもっと大きな損

    3. 債券投資に潜むリスクに注意

    4. FXが株式投資よりも簡単と思い込む心理

    5. ローンと行動ファイナンス

      (1)1日たったの5円の金利というごまかし
      (2)リボ払いは行動ファイナンスの宝庫

    6. 行動ファイナンスで考える損を少なくするための方法

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講師紹介

  • 大江 英樹

    経済コラムニスト
    株式会社オフィス・リベルタス 代表取締役

    CFP(日本FP協会認定)、1級ファイナンシャルプラニング技能士
    日本証券アナリスト協会検定会員、行動経済学会会員
    上級生涯生活設計コンサルタント

    企業年金、行動経済学、資産運用、セカンドライフ支援の専門家として 各種講演や雑誌への執筆活動等を行っている。 日経電子版人気コラム「定年楽園への扉」好評執筆中

    <主な著書>
    「投資賢者の心理学」 日本経済新聞出版
    「生命保険の嘘」 共著 小学館
    「定年楽園」 きんざい
    「知らないと損する 経済とおかねの超基本 1年生」 東洋経済新報社
    他、多数

安心の受講サポート制度

教材紹介

ファイナンシャルアカデミーの教材は、 初めての人も無理なく始められ、経験者でも充分に満足できる完全オリジナル教材です。 必要な情報を体系立てて学べるので、一度身につけた知識が生涯役立ちます。

オリジナルの教科書が完成するまで

教科書は、 お金のことを正しく伝えるため、日々内容を更新しながら、私たちの手で丁寧に作っています。 必要な情報を体系立てて学べるため、お金の勉強が初めてという方も無理なく始められます。

受講までの流れ

  1. 「投資家心理マスタースクール」WEB受講・WEB+教室受講の申込み

  2. 受講料の納入

    クレジットカード

    VISAやMASTERなど、ほぼすべてのクレジットカードが利用できます(分割払いも可)。デビットカードも利用できます。

    Amazon Pay

    Amazonアカウントを使って支払いができます。

    銀行振込

    みずほ銀行 新宿南口支店
    【口座番号】 2099648[普通]
    【名義】 ニホンファイナンシャルアカデミー(カ

    教育ローン

    株式会社セディナ(三井住友ファイナンシャルグループ)が提供する教育ローンが利用できます。※最大5年まで

  3. 教材受け取り&受講

    安心の受講料返金制度

    スクールの内容に満足できなかった場合は、受講料を全額返金します。教材発送日から30日以内にご連絡ください。30日間学んだうえで、継続して学ぶかどうかを判断することができます。内容に自信があるからこそ実施できる制度です。

    ※1人1回(1講座)まで利用可能です。 ※返金制度を利用したスクールに再度申込むことはできません。

申込み方法

スクールに申込む

「投資家心理マスタースクール」の申込みはこちら

  • WEB受講

    郵送で届く教科書と、スマートフォンや
    PCを使ってWEBで学びます。
    自宅や通勤中など好きな場所や時間に
    自分のペースで学べるスタイルです。

    こんな人におすすめ ・好きな時間に自分のペースで学びたい人
    ・教室に通うことができない人

    受講料 60,000円 (税別)
    授業時間 6時間(90分×4回)
    ※ワークの時間など、実際の講座内容を一部編集して配信しています。
    受講期間 教材発送日から2年間。
    ※教室受講の映像を配信しています。(年に1回程度更新)
    セット内容 ・WEB受講パス
    ・教科書1冊

    ※送料無料です

    支払い方法 * クレジットカード
    (一括払い・分割払い・リボ払い)
    VISA/Master Card/JCB/AMERICAN EXPRESS/DC/JACCS
    * Amazon Pay
    * 銀行振込
    * 教育ローン
    WEB受講の申込み
  • WEB+教室受講

    郵送で届く教科書を使ってWEBで学びながら
    教室での授業にも参加ができます。
    WEBと教室、それぞれのメリットを活かして
    学ぶことができるスタイルです。

    こんな人におすすめ ・講師の話を直接聞きたい人
    ・WEBと教室それぞれのよさを活かして学びたい人

    受講料 80,000円 (税別)
    開催日程 開催日決まり次第公開します
    開催場所 東京・丸の内本校2号館
    詳細はこちら
    セット内容 ・教室受講パス(1回参加権利)
    ・WEB受講パス
    ・教科書1冊

    ※送料無料です

    支払い方法 * クレジットカード
    (一括払い・分割払い・リボ払い)
    VISA/Master Card/JCB/AMERICAN EXPRESS/DC/JACCS
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    * 銀行振込
    * 教育ローン
    WEB+教室受講の申込み

<新型コロナウイルス感染症に関する対応について>

2020年9月30日追記

9月11日(金)に政府から発表されました「11月末までの催物の開催制限等について」の内容を受け、10月1日(木)より感染予防・拡大防止策を十分に講じた上で教室定員を緩和し、講座を実施いたします。
取り組みの詳細についてはこちらをご確認ください。

2020年6月1日追記

5月25日(月)に政府から発表されました「緊急事態宣言」の解除を受け、教室での講座を順次再開いたします。

2020年5月4日追記

本日政府から発表されました「緊急事態宣言」の延長を受け、 教室での講座開催の中止を2020年5月31日(日)まで延長いたします。

2020年4月8日更新

政府からの「緊急事態宣言」を受け、2020年3月28日(土)から2020年5月6日(水)まですべての教室での講座開催を中止いたします。
また、同期間において、対面による対応をすべて休止させていただきます。

<対象校舎>
・丸の内本校
・丸の内本校2号館
・有楽町校
・大阪校

<同期間中の講座開催について>
・スクール及びゼミ
開催を予定していたすべての講座について
受講生なしで撮影を行い、WEB受講できるようにいたします。
準備が出来次第、順次マイページにアップいたします。

・各種入門講座
同内容のWEB講座を期間限定で無料開放します。
(通常1,000円)

5月7日(木)以降の対応につきましては感染状況等を踏まえて都度対応していく所存です。
最新の情報につきましては、ウェブサイト、メール等にて随時お知らせいたします。

日本ファイナンシャルアカデミー株式会社
代表取締役 泉 正人

スクールや講座に関する
事務局への問合せ先

問合せ前に受講検討者や受講生からの「よくある質問」もご覧ください。

よくある質問

問合せはメールでも受け付けております。事務局が対応します。

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  • 講座の申込み/講座内容や受講に関して

    0120-104-384受付:9-21時 [月-金]・10-19時 [土日祝]
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