税金は取り戻せる。

質問です。自分が所得税をいくら納めているのか、瞬時に言える人はいるでしょうか。

おそらくかなり少ないのではないでしょうか。

自分の所得に対してどのくらいの税金を支払っているのかを把握している人の多くが、ある制度を活用している人です。

それが、確定申告です。

「国税庁レポート2015」によると、日本の人口全体のうち、確定申告をしているのはたった16%だけという結果が出ています。ちなみにアメリカでは全ての国民に申告が義務付けられていますので、ほぼ100%という数値になります。

では、残り84%はどうしているのかというと、多くの場合、勤め先の会社が毎月、給与から源泉徴収したり、年末調整をしたりして正しく納税してくれています。つまり、自分で細かく税金の知識を把握していなくても問題にはなりませんし、ほとんどの人は確定申告をする必要がありません。

そもそも所得税の確定申告とは、1月1日から12月31日までの課税標準所得から、税額まで計算して、申告書を提出することによって、納税する自分の税金を確定させることを言います。

自営業の人や本業以外にまとまった収入があった人などは確定申告を行う義務がありますが、それ以外の人でも確定申告をすることによって大きなメリットを得られる場合があります。

それはすでに納めた税金から還付金を受け取れる可能性があるということです。

例えば家族の年間医療費合計が一定の額を超えた人、新たに住宅ローンを組んで自宅を購入した人など、会社の年末調整では還付できないケースがいくつかあります。こういった場合、確定申告をすることで払い過ぎた税金が戻ってきます。

しかし、いざ確定申告をしようと思っても、初めての確定申告は、例えば関連の書籍や雑誌などを読んだとしても、なかなかわかりづらいものです。それは、税金の仕組みをきちんと理解する必要があるうえ、制度やルール自体も毎年のように変更があったり特例ができたりするからです。

そこで、今年こそ確定申告をしようと思っている人、やるべき人のためにファイナンシャルアカデミーで開催しているのが「初めての確定申告セミナー」です。

公認会計士・税理士である講師が、ケーススタディを交えて初めて確定申告をする人にとってもわかりやすく解説。誰もがスムーズに確定申告をできるようになります。

東京もしくは大阪で参加可能であれば、直接講師に質問ができる教室受講がおすすめです。また、教室受講が難しい人や自分のペースで好きな時間に学びたい人にはWEB受講も用意しています。

初めての確定申告を成功させ、払いすぎた税金が戻ってくるのを楽しみに待ちましょう。

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しかし、誰でも「やりたい」と思うことをすべてやろうとすると、時間は足りなくなってしまいます。ですから、まずは時間ができたら本当にやりたいこと、時間があってもやりたくないことを決める必要があるのです。

何かを得るためには、その何かを明確化する──。

普段の生活の中でも、常に選択し続けなければならない私たちは、一方を選択すればもう一方を犠牲にしなければならないというトレードオフの関係にある人生ということができます。その基本として、やりたいこと、やりたくないことのリストをつくり、その中で「時間が必要なもの」「時間がありさえすればできること」「時間だけではできないこと」を明確にしてみましょう。

時間管理・コントロールを誰かがやってくれればラクかもしれませんが、こればかりは自分自身で行わないと本当の自由は手にはいりません。

私が新入社員の頃、スケジュールはすべて会社や上司が管理してくれるのでラクだと思っていました。たしかに入社してから1、2年だと、「この長期目標を達成するためには、今月までにこの資料をつくること」など、すでに決められたスケジュールの中で動けばいいと思ってしまいがちです。

会社でも、入ったばかりの新入社員に会社の業績を左右するような大きなプロジェクトなどは任せません。ある程度、長期的視点が必要とされる責任の重い仕事ではなく、来週の会議に使う資料の作成や、レポートの提出など、長期的なプランの中の一部分である短期的な仕事を頼むはずです。

しかし、新入社員も出世して経験値が増えていくにつれ 、長期的な視点で仕事をしなければいけませんし、責任も生じてきます。責任の度合いが上がってくると地位も上がり、長期的な展望が必要になりますが、そうすると収入も上がってくる──これらは必ず比例するのです。

会社や上司が大枠のスケジュールを決めるとしても、それに間に合わせるためには、自分自身が時間を上手にコントロールして進めていく必要があります。会社員の場合、上司に与えられた仕事を何時間もやり、他の時間は部や課の会議をやって……というように、ほかからスケジュールを決められてしまうことが多いはずです。

しかしそんな状況でも、自分自身の仕事時間のスケジュール管理は自分で把握し、コントロールするようにしておきましょう 。そうすることで、仕事の中での時間コントロールのスキルが高まり、それに伴い自分の能力を上げていくことができ、主体性をもって仕事をすることができるようになるからです。その結果、自由な時間をコントロールする能力にもつながるのです。

ピーター・ドラッガーも、「頭を使う労働者は、自らをマネジメントしなければならない。自らの仕事の成果を上げるために、自らをマネジメントしなければならない」といっているように、今からでもすぐ始めてみましょう。（続きは次回のWeekly通信で）

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