投資の”計画”は元旦にあり。

投稿日：2024年1月1日

新年あけましておめでとうございます。
ファイナンシャルアカデミー代表の泉 正人です。

お正月という節目に、今年1年の計画を立てる方も多いかと思いますが、みなさんは、どのようなお正月をお過ごしでしょうか。

新NISAが始まる2024年。
今年の”投資”の計画も立ててみると、1年で大きな変化が得られるかもしれません。
”投資”を別な言葉で表現すると、「リターンを得る目的で自分のリソース（資金や時間）を投下すること」なので、資産運用は当然ながら”投資”ですが、実はそれ以外にも、私たちは日々の生活で広い意味での”投資”を行っています。

ランニングや筋トレなどの健康への”投資”や、若さを保つための美容への”投資”。資格取得などの知識への”投資”や、英語やプログラミングなどのスキルへの”投資”。その他にも、海外旅行や短期留学などの経験への”投資”や、家事時間を短縮するタイパ家電を買うことも時間への”投資”など、様々な”投資”を行っているのではないでしょうか。

こうやって見てみると、普段から当たり前に行っている”投資”ですが、なぜか資産運用というお金の”投資”となると、誰もがリスクを過剰に感じてしまうのは不思議な感覚ですよね。

 

日本は今、資産運用立国に向けて大きく舵を切り始めました。
新NISAでの税制改正や、国を上げた金融経済教育の普及活動などの後押しもあり、誰もが資産運用の行える社会へと変わっていくでしょう。

そんな中、経済は順調に成長しています。
日本株は日経平均株価は33年ぶりの高値を更新していたり、都心のマンション価格も過去最高値に。アメリカでもNYダウが史上最高値を更新しました。
このような、日本株、米国株、不動産といった様々な資産運用の世界で、経済成長の波を掴み、大きく資産を増やして人がいます。

資産運用は、当然ながらお金が減るリスクが常につきまといます。市場の変動、経済の不確実性、さまざまな外部要因が影響を与えるでしょう。

でも、資産運用をしないことによるリスクも無視できないものです。経済の成長のメリットを享受できないばかりか、物価高の影響をもろに受けて、貯蓄を切り崩して生活することになるかもしれませんし、将来の資金不足に直面する可能性も高まるのです。

国を上げて資産運用立国になろうとしている日本で、誰もが資産運用を行うようになった先には、この経済成長の流れは更に加速すると予測されています。そのため、大きな流れを掴んで資産を増やし、将来の不安を取り除くことが賢い選択といえるでしょう。

 

そこで必要になってくるのが、”投資”の計画です。
「当たって砕けろ」といった発想では、資産運用の世界では失敗を招いてしまうことが多いので、”投資”の計画は2つに分けて立てるのが良いでしょう。

1つ目が、お金の”投資”計画。つまり、資金シミュレーションです。
目標金額を設定した上で、毎月捻出できる投資資金や運用期間を決めて、資産運用でその目標金額を達成するためのシミュレーションを行います。これによって期待リターン（利回り）が算出されるので、それにあった投資手法を選択できるようになります。

2つ目が、知識とスキルへの”投資”計画です。
資金シミュレーションを作成したとしても、知識とスキルがないと計画通りにはいきません。期待リターンが高ければ高いほど相応のスキルが必要となりますし、目標や現状によっても必要な知識とスキルは異なります。つまり、自分にあった知識とスキルへの”投資”計画が必要になるのです。

仕事におけるキャリアプランや、老後までの生活設計といった計画はイメージしやすいかもしれませんが、”投資”の計画は立てたことのない人も多いと思いますので、なかなかイメージできないかもしれません。

 

そこで、参考にしていただきたいのは、経験者&成功者の体験です。

ファイナンシャルアカデミーを創立してから20年以上になりますが、その中で受講生に資産運用エピソードやライフスタイルをインタビューした動画や記事は、WEB上で公開しています。100名を超える受講生ボイスがありますので、たくさんの事例から自分の未来をイメージして、ぜひご自身の”投資”計画に取り入れてみてはいかがでしょうか。

▼ 「受講生の声」ページはこちら
https://www.f-academy.jp/voice/

Think Money. Think Life.
お金について考えることは、人生について考えること。

2024年。
今年こそ、お金について改めて向き合う1年にしてみませんか。